乌兰察布pos机招商批发市场,上海检察机关重拳打击套路贷

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1、招商重拳乌兰察布pos机招商批发市场

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近日，市场上海中央扫黑除恶第16督导组在上海持续下沉督导，打击贷一大批老百姓身边的套路“黑、恶、乌兰乱”苗头浮出水面，察布一大批涉黑涉恶线索被查办，机检察机关一大批涉黑涉恶团伙被打击。招商重拳其中，市场上海尤以套路贷犯罪的打击贷打击最为集中。

记者走访上海检察机关，套路对套路贷犯罪的乌兰前因后果以及防范打击的有效之举进行了采访。

百万欠条无中生有

威胁恐吓暴力催债

最近，上海市青浦区检察院将一个套路贷团伙起诉至法院。

2015年，叶某因生意需要向熊某的借贷公司借款18万元，随后由于熊某团伙的哄骗和周旋，18万元滚雪球般滚出了上百万元的债务。叶某还钱的速度根本比不上利润翻倍的速度，还多次被熊某等人使用暴力手段，叶某不堪忍受，只能躲到外地。然而，叶某家人的噩梦却从此开始。

2017年3月20日，叶家老夫妻正在哄刚满10个月的小孙子，熊某的“马仔”刘某、李某和胡某进屋催债，称叶某欠了熊某300万元的债，并拿出一个档案袋，里面有叶某的几张借条、收条、还款保证书、家庭成员信息表等。

叶某的父亲经不住威胁，签了一张150万元的借条，但其实这150万元的借条是熊某等人捏造的。3个“催收员”在接下来的1个多月里多次来到叶家住处，甚至威胁要抱走10个月大的婴儿。

好在此时，这一套路贷团伙的罪行已被揭发，警方及时介入，叶某家人的噩梦才终于停止。

记者了解到，主犯熊某在被捕时，甚至想跳楼逃跑。熊某一干人被捕后，民警在其住处查获了现金37万元、银行卡71张、各类公章14枚、上海市房地产买卖合同26份、身份证及各种身份证件25张、各式POS机12台、装有公民借条等资料的档案袋106个。前不久，这个犯罪团伙几人先后因诈骗罪、敲诈勒索罪获刑，其中熊某被判有期徒刑十七年。

近两年，套路贷案件频发。据统计，截至2018年年底，上海已打掉套路贷犯罪团伙130个，抓获违法犯罪嫌疑人770多人，为人民群众挽回经济损失4.5亿余元。

房产成为作案目标

诱骗房主抵押贷款

从总体上看，套路贷案件有五大基本特征：一是制造民间借贷假象；二是制造银行流水痕迹；三是单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”；四是恶意垒高借款金额；五是软硬兼施“索债”，提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人及其近亲属财产的目的。

记者了解到，专业的套路贷机构中通常包括老板、中介、签约人、买房人以及债务催收人等角色。而套路贷团伙在选取对象时，有规律可循。

据上海市浦东新区检察院检察二部检察官金懿介绍，由于上海房价高，房产是套路贷团伙选择作案目标的重要标准。“如遇到房屋产权人不止被害人一人的情况，套路贷团伙通常会把被害人带到外地，找人冒充亲属，将房屋转到被害人的名下，再要求其用房产证做抵押。”

“套路贷带来的高额利润，是犯罪分子铤而走险的根本诱因。实际借出的金额到最后翻了10倍，甚至上百倍，最后轻易套出被害人价值数百万元的房产。”金懿说。

记者了解到，套路贷案件早发于上海。上海观庭观盛律师事务所律师余庭告诉记者，早在2010年，他的团队就开始陆续接到套路贷被害人的求助。“但那时还没有套路贷这个说法，公安机关把大部分这类案件当作经济纠纷处理，并不予以立案。”2017年开始，套路贷被害人建立微信群，在群内分享线索、反映问题。随着受害者人数增多，问题的严重性日益凸显，随后也引起了执法部门的重视。

总结近年的案件申请经验，2017年10月，上海市高级法院、上海市检察院、上海市公安局联合发布了关于申请套路贷刑事案件的工作意见，将此类案件归为刑事案件进行处理；2018年4月，上海市各公证机构出台规定，对所有涉及民间借贷类公证事项，一律暂缓受理；同年10月，上海市律师协会发布《上海市律师协会关于本市律师申请集资融资类业务的风险提示》，其中明确规定了律师申请套路贷案件的具体细则。

作案手段不断升级

有力证据难以收集

金懿告诉记者，大部分套路贷团伙相当专业，具有一定的反侦查能力。“这就造成取证难，一方面被害人势单力薄，另一方面犯罪团伙准备充分，各个环节留下的有力证据都很少，很多案件只能因此作存疑处理。此外，套路贷案件涉及多个环节，涉及环节越多，涉及人员就越多，申请难度就越大。”

近几年，套路贷团伙的作案手段也不断升级。“现在很多套路贷是线上宣传、线下操作，还出现了车贷、跨省贷等形式，高端的套路贷还有不少专业人士参与，比如律师、前银行职员，他们利用自己先前掌握的资源，骗取被害人信任，这样的案件，无疑更加复杂。”余庭说。

套路贷案件涉及银行、公证处、公安和法院等多家单位，要想彻底扫除套路贷黑恶势力，各单位必须要完善自身制度，共同发力。

随着扫黑除恶专项斗争的开展，检察机关不断加大对套路贷团伙的打击力度。记者了解到，以往在申请案件时，检察机关对买房人通常不予起诉，但近期浦东检察院在申请一起套路贷案件时，以诈骗罪起诉买房人。

多年来，作为专业律师，余庭一直在研究套路贷案件。他认为，除了公安机关，其他有关单位的相应制度也应得到完善。

“首先是银行，很多银行在进行大额款项取现时需要预约，但套路贷人员在做虚假银行流水时，往往会在没有预约的情况下就进行大额款项取现的操作。从严格意义上来讲，这是违规操作，银行应该加强监管力度。”余庭说。

余庭还提到，法院作为案件处理的审查机关，在处理套路贷这一特殊案件类型时，也应区别对待。“套路贷难取证，导致有力证据稀缺，犯罪分子相对专业，而被害人往往处于弱势。在这种情况下，法官应该多方考虑，避免出现过于看重法律真实而不看重客观真实的情况，同时也要严格按照法律查明事实，作出公正判决。”

“套路贷不能靠运动式的打击，而是要做长期的法律法规建设，精准发力。”余庭说。（法制日报 文字：余东明 张若琂）

来源：最高人民检察院官方头条号

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